Le gestionnaire de patrimoine est un spécialiste dans le domaine fiscal et juridique. Il aide ses clients à faire fructifier et aussi à valoriser leurs capitaux. Quelles sont ses missions ? Comment devenir gestionnaire de patrimoine ? Quelles sont les qualités et les compétences requises pour mener à bien ce travail ? Lisez cet article pour en savoir plus sur ce métier.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine fait référence à un professionnel qui accompagne ses clients dans la valorisation et l’organisation des leurs biens mobiliers (titres, actions), immobiliers ou financiers (épargne retraite, assurance-vie). Pali Kao Capital est une agence spécialisée dans ce domaine. Pour en savoir plus sur cette entreprise, nous vous invitons à suivre le lien suivant : palikaocapital.com.
Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine ?
Voici les diverses missions d’un gestionnaire de patrimoine :
Faire un bilan de la situation patrimoine
Le CGP (conseiller en gestion de patrimoine) réalise d’abord un bilan patrimonial. Cette étape se déroule en trois parties :
- l’inventaire ;
- le diagnostic ;
- le plan d’action.
Développer le patrimoine
Le but étant d’assurer un avenir confiant et serein. Qu’il s’agisse d’un investissement dans des biens immobiliers ou d’un placement financier, il aide ses clients à obtenir des compléments de revenu.
Quelles sont les formations à suivre pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Pour travailler en tant que gestionnaire de patrimoine, un diplôme bac + 5 est requis. Après 3 ans d’études supérieures en droit, en commerce, en gestion, en finance ou en économie, vous devez suivre deux années complémentaires. Dans ce contexte, de nombreux parcours vous permettent d’exercer cette fonction comme :
- master droit des assurances ;
- master finance ;
- master gestion de patrimoine ;
- diplôme supérieur de comptabilité et de gestion ;
- diplôme d’école de commerce ;
- diplôme d’école de gestion ;
- formation de manager d’entreprise ou de centre de profit ;
- master professionnel en droit privé, spécialisé en gestion de patrimoine privé ;
- master monnaie, banque, finance et assurance.
Quelles sont les compétences d’un gestionnaire de patrimoine ?
Voici les compétences nécessaires pour devenir gestionnaire de patrimoine :
- une bonne connaissance en droit, finance, immobilier, fiscalité, etc.
- une maîtrise parfaite des outils informatiques ;
- l’aptitude à déterminer une stratégie de placement, etc.
- le diagnostic des risques financiers encourus ;
- l’identification des besoins et des attentes des clients.
Quelles sont les qualités requises pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Pour mener à bien votre métier, vous devez avoir les qualités suivantes :
- rigueur ;
- honnêteté ;
- capacité d’adaptation ;
- goût des chiffres ;
- respect du secret professionnel ;
- force de proposition ;
- sens relationnel et commercial ;
- esprit d’analyse et d’observation ;
- réactivité, etc.
Quel est le salaire d’un gestionnaire de patrimoine ?
En France, un gestionnaire de patrimoine touche en moyenne 2 961 euros par mois, soit une rémunération de 35 530 euros par an. Toutefois, on peut noter des disparités d’une ville à une autre. À titre d’exemple, un professionnel installé à Marseille perçoit environ 28 180 euros par an. En revanche, le salaire annuel d’un gestionnaire de patrimoine à Paris 8ème est de 44 887 euros.
Quelles sont les perspectives d’évolution du gestionnaire de patrimoine ?
Vous débutez bien entendu en tant que gestionnaire de patrimoine junior. Après quelques années, vous pourrez devenir senior. À ce grade, vous aurez la possibilité de gérer des dossiers dans leur intégralité. Si vous le désirez, vous pouvez également exercer en tant que responsable de clientèle au sein d’une compagnie d’assurances, d’un établissement bancaire, d’une société spécialisée ou au sein d’un office notarial. Travailler à votre compte est aussi possible. Dans ce cas, vous gérez des dossiers plus complexes comme des grandes entreprises ou des personnes fortunées.
