Vous voulez gérer efficacement votre patrimoine afin d’optimiser vos objectifs financiers sur le long terme ? Faites appel à un family office. Il s’agit d’une organisation de personnes ayant pour rôle de vous accompagner dans la gestion de vos actifs immobiliers, financiers, etc. Lisez cet article pour en savoir plus sur le sujet.
Qu’est-ce qu’un family office ?
Le Family office fait référence à une entité privée spécialisée dans la gestion de patrimoine. Il offre des services aux individus et aux familles disposant d’une grande propriété. L’organisation est dans la majorité des cas géré par des experts en finance et en fiscalité. En fait, ces professionnels sont en mesure de vous offrir des conseils en matière d’investissement financier, d’ingénierie patrimoniale et de transmission de patrimoine. Afin de vous donner des conseils sur mesure, tous les aspects de votre situation patrimoniale sont pris en compte comme :
- les actifs financiers ;
- l’immobilier ;
- les investissements financiers ;
- les produits financiers ;
- la fiscalité ;
- la prévoyance ;
- la situation matrimoniale.
Quels sont les différents types de family office ?
Il existe deux types de family office, à savoir :
Single family office
Le single family est une organisation juridique qui opère pour une seule famille. Dans ce contexte, vous constituez votre propre équipe. Cela vous permettra de bénéficier des conseils sur-mesure en adéquation avec votre situation.
Multi family office
Le multi family office est une entreprise commerciale qui œuvre pour de nombreuses familles. Dans ce cas, les professionnels sont des prestataires. Ils doivent disposer d’un statut juridique conformément à la réglementation afin de recevoir les consignes des familles. Ils les transmettre par la suite sur le marché financier. Il s’agit généralement :
- des établissements bancaires ;
- des sociétés de gestion ;
- des conseillers financiers.
Quelles sont les missions d’un family office ?
Le principal rôle d’un family office est de superviser les passifs et les actifs qui constituent votre patrimoine familial. Il peut s’agir des biens immobiliers, financiers, immatériels ou matériels. Pour résumer, l’expert organise la vie fiscale et juridique de la famille. Pour faire fructifier votre avoir, le family office vous propose les services suivants :
- faire une étude concernant l’impact des opérations ponctuelles (la cession d’un bien) ;
- consolider le patrimoine financier et immobilier ;
- organiser la transmission de l’héritage dans une approche multigénérationnelle ;
- proposer les meilleures opportunités d’investissement ;
- analyser les investissements familiaux (rentabilité et risques) ;
- trouver des prestataires en fonction des besoins de la famille ;
- gérer les courriers, procéder à l’archivage des données, organiser les évènements familiaux ;
- établir les déclarations fiscales et comptables.
Quels sont les avantages de contacter un family office ?
Faire appel à un family office révèle de nombreux avantages :
La gestion de vos actifs
Le family office peut vous aider à centraliser vos actifs immobiliers et financiers. Le but étant d’avoir un aperçu global de votre situation financière. Cela facilite grandement la prise de décision.
Des conseils personnalités
Le family office est en général composé de spécialistes en investissement, en droit, en fiscalité et en gestion de patrimoine. Par conséquent, ils sont les mieux placés pour mettre en place une stratégie d’investissement vous permettant de bien gérer votre patrimoine.
